公轉(zhuǎn)私5萬、個人卡入賬5萬、銀行存取現(xiàn)金5萬元以上會被稅務(wù)局重點監(jiān)控嗎？銀行會向稅務(wù)機關(guān)傳遞數(shù)據(jù)嗎？
1 又一企業(yè)利用個人賬戶收款被查！ 稅務(wù)局網(wǎng)站上發(fā)布一則真實稽查案例： 經(jīng)查，該公司于2021年至2023年4月30日通過1325372XXXX、1813755XXXX、1753740XXXX、1355490XXXX等24個私人微信賬號收取公司相關(guān)貨款，稅務(wù)局責(zé)成該公司提供通過以上微信賬戶收款的相關(guān)貨款審計的出庫單據(jù)、銀行收款證明及相關(guān)賬冊資料。 提醒大家，平時用微信、支付寶收款的個人要注意！ 微信、支付寶私戶收付款雖然存在風(fēng)險，但企業(yè)只要正常申報收入，繳納稅款，按照下面方式做，也是可以有效規(guī)避風(fēng)險！ 1.以公司名義開通微信、支付寶賬號。 這屬于對公賬戶，與銀行賬號性質(zhì)相同，可以正常進行交易。 2.個體工商戶允許以個人賬戶收款，但為了與家庭消費相區(qū)分，建議單獨設(shè)置微信、支付寶賬號用于收付款，避免公私不分。 個體工商戶允許以個人賬戶收款，但為了與家庭消費相區(qū)分，建議單獨設(shè)置微信、支付寶賬號用于收付款，避免公私不分。 3.個人賬戶收取款項及時打入對公賬戶。 有時個人賬戶收取款項比較方便，但為了避免漏記收入，應(yīng)及時將收入轉(zhuǎn)入對公賬戶。 4.保存賬單及收付憑證。 支付寶、微信的賬單、收付憑證同銀行等金融機構(gòu)的收付憑證具有相同效力，企業(yè)應(yīng)定期打印保存。 ⑤及時索取憑據(jù)。 個人用微信、支付寶付款應(yīng)該及時索取憑證，以抵扣進項稅或用于成本費用的入賬。 那個人賬戶進賬5萬以上，真的會被稅務(wù)機關(guān)重點監(jiān)控嗎？一起往下看！ 2 個人賬戶進賬5萬以上 會被稅務(wù)機關(guān)重點監(jiān)控嗎？ 對于這個問題，分成以下兩個部分來給大家解答： 一、5萬元的標(biāo)準(zhǔn)是怎么來的？有政策依據(jù)嗎？ 關(guān)于5萬元的標(biāo)準(zhǔn)，全部出自于央行的相關(guān)政策，而并非稅務(wù)局。 1、自2017年7月1日起施行的《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2016年第3號）第五條中規(guī)定的 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告的大額交易事項，其中一種就是： 當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。 2、2018年6月份，央行發(fā)布了《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機構(gòu)開展大額交易報告工作有關(guān)要求的通知》(銀發(fā)〔2018〕163號)。根據(jù)該通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付寶等在內(nèi)的非銀行第三方支付機構(gòu)以下交易情況必須上報：其中包括當(dāng)日單筆或者累計交易
